SERVICIOS FINANCIEROS

afores

Afores

De acuerdo con la Comisi贸n Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro operan 10 Administradoras de Fondos de Ahorro para el Retiro (Afores), cuyo objetivo primordial es administrar los fondos para el retiro de los trabajadores afiliados al IMSS y al ISSSTE. Adem谩s, estos fondos financian de manera importante al sector productivo nacional.

Dentro de nuestras opciones de asesor铆a y consultor铆a desde un punto de vista regulatorio y/o de mejores pr谩cticas ofrecemos:

1. Revisi贸n normativa de las disposiciones de car谩cter general en materia financiera cubriendo entre otros aspectos:

    • Gobierno corporativo
    • Proceso de Inversiones
    • Administraci贸n Integral de Riesgos
    • Sanas pr谩cticas
    • Valuaci贸n de los activos objeto de inversi贸n

2. Revisi贸n normativa de las disposiciones de car谩cter general que establecen el r茅gimen de inversi贸n.

3. Implementaci贸n de los sistemas del negocio.

bancos

Bancos

Como principal intermediario del Sistema Financiero Mexicano se encuentra la banca m煤ltiple, misma que bajo los acuerdos internacionales con el Comit茅 de Supervisi贸n Bancaria de Basilea Suiza, ha logrado mantener niveles elevados de capitalizaci贸n y liquidez para hacer frente a episodios de inestabilidad y estr茅s, en cumplimiento de la Circular 脷nica de Bancos CUB.

La experiencia lograda por parte del personal de BUC Consultores en el 谩mbito financiero, nos da la oportunidad de participar de forma complementaria desde el punto de vista regulatorio y de eficiencia, en la misi贸n de mantener dicha responsabilidad del sistema financiero, mediante el otorgamiento de nuestros servicios en:

  1. Manual de cumplimiento PLD/FT.
  2. Revisi贸n normativa a los procesos de inversi贸n y riesgos.
  3. Revisi贸n normativa de cuotas IPAB Art.276 CUB y Bur贸 de Cr茅dito.
  4. Revisi贸n normativa de la circular 04/2012 (31 Puntos) Banco de M茅xico.
  5. Revisi贸n normativa de BASILEA III para la agregaci贸n de datos de riesgo y reportes.
  6. Revisi贸n normativa de la medici贸n del riesgo de liquidez Basilea III.
  7. Auditorias de acuerdo con el enfoque basado en riesgo (EBR).

8. Revisi贸n normativa t茅cnica Bi-Anual

Casas de Bolsas

De acuerdo con la Asociaciones Mexicana de Instituciones Burs谩tiles en M茅xico operan 35 Casas de Bolsas, cuyo objetivo primordial es la intermediaci贸n entre los diferentes clientes. A su vez, fungen un papel importante como agentes formadores de mercado, e inclusive son pieza clave para que una empresa puede tener acceso a una mejor forma de financiamiento. Dentro de nuestras opciones de asesor铆a y consultor铆a ofrecemos:

  1. Mejora en el proceso de intermediaci贸n burs谩til (Front-Middle-Back Office).
  2. Revisi贸n normativa de la circular 04/2012 (31 Puntos) Banco de M茅xico.
  3. Valuaci贸n t茅cnica de derivados.
  4. Revisi贸n t茅cnica Bi-Anual con fundamento en el Art铆culo 133 de la CUCB.
  5. Revisi贸n normativa y cumplimiento de las Disposiciones Generales Aplicables a Asesores en Inversi贸n.

sofipos

SOFIPOS

De acuerdo con la Comisi贸n Nacional Bancaria y de Valores operan 39 Sociedades Financieras Populares (SOFIPOS), cuyo objetivo es fomentar el ahorro popular y expandir el acceso al financiamiento a aquellas personas que no se sujetas de los sistemas tradicionales de cr茅dito.

Dentro de nuestras opciones de asesor铆a y consultor铆a desde un punto de vista regulatorio y/o de mejores pr谩cticas ofrecemos:

  1. Revisi贸n normativa a las disposiciones de car谩cter general aplicables a las entidades de ahorro y cr茅dito popular, organismos de integraci贸n, sociedades financieras comunitarias y organismos de integraci贸n financiera rural cubriendo entre otros aspectos:
    • Gobierno corporativo.
    • Sistema de remuneraciones.
    • Riesgo de cr茅dito y liquidez.
    • Manuales de procedimientos.